Deze site maakt gebruik van cookies om de inhoud van Secunews vzw te optimaliseren op basis van statistieken over het surfgedrag van onze lezers. Door verder te surfen, aanvaardt u het gebruik van cookies voor deze doeleinden. Zie ons privacybeleid voor meer informatie. Privacyverklaring

A A A

EcoFin

Economische en financiële criminaliteit, waaronder witwassen, fraude, repressie van het fenomeen en goede praktijken ter preventie.

  • Of het nu om interne, externe of gemengde fraude gaat, fraude is iets waar bedrijven dagelijks mee te maken krijgen, ongeacht de grootte van het bedrijf of sector waarin het actief is. Hier focussen we op preventie- en opsporingsmaatregelen die nodig zijn voor een doeltreffend antifraude- en antidiefstalbeleid.

  • Steeds complexere financiële markten en minder direct contact met je bankier zijn een vruchtbare voedingsbodem voor beleggingsfraude. Spontane beleggingsvoorstellen komen steeds vaker voor, maar ook fraude: boiler room, recovery room, cloned firms, Ponzi-fraude, binaire opties, enz.

  • Wil men de bestuurlijke aanpak tegen georganiseerde criminaliteit op een structurele manier in een gemeentelijk beleid inbedden, dan moet men een aantal randvoorwaarden vervullen. In deze bijdrage geven we enkele tips mee voor wie de eerste stappen wil zetten in de richting van een “gewapend bestuur”.

  • Valse werkaanbiedingen, die op het eerste zicht echt en interessant lijken, vind je overal op het internet. Als hij eenmaal is gerekruteerd, neemt de muilezel, dikwijls zonder dat hij het zelf beseft, deel aan criminele activiteiten: witwassen van illegaal verkregen geld of het transport van onrechtmatig verkregen goederen.

  • De zogenaamde “muilezels” zijn zowel daders als slachtoffers. Ze vormen een kleine maar noodzakelijke schakel in de netwerken van het witwassen. Het zijn eigenlijk simpele tussenpersonen … Maar hoe komt het dan dat de muilezels in het centrum staan van een steeds verder groeiende markt met een dynamiek van vraag en aanbod?

  • Dit soort fraude wordt vaak gepleegd door een gecompartimenteerde en goed gestructureerde criminele organisatie waarbij elke speler een welomschreven rol heeft, zoals we in het vorige artikel hebben gezien. Maar is ook de fraude zelf georganiseerd en gecoördineerd? Via de taken van de "organisator", zullen we de werkwijze beschrijven om te eindigen met de

    ...
  • Shouldersurfing is een list die fraudeurs gebruiken om achter uw PIN-code te komen alvorens de bankkaart te stelen. Op die manier beschikken ze over code en bankkaart en rest er hen nog alleen uw rekening leeg te maken. Concreet bestaat deze techniek erin over uw schouder mee te kijken op het ogenblik dat u een bankoperatie aan een terminal in

    ...
  • Hoewel er bijna geen betrouwbare empirische gegevens beschikbaaar zijn over illegale handel in culturele goederen, zijn er toch voldoende bewijzen die aantonen dat bij deze handel zowel kleine criminaliteit als wittenboordencriminaliteit en georganiseerde misdaad betrokken zijn. Over welke spelers gaat het nu precies?

  • Het is erg moeilijk om te weten hoeveel valse biljetten er in omloop zijn, maar het wordt wel steeds gemakkelijker om ze te verkrijgen en ze zelf te leren maken. De kans wordt dus ook steeds groter dat u ermee te maken krijgt. Hoe kunnen we het risico inschatten, dat wellicht groter is geworden sinds een tiental jaren? En vooral, hoe kunt u zien of het om een vals biljet gaat of niet?

  • De moeilijkste fase van de fraude is het opnemen van het gestolen geld. Deze keer is de fase gevaarlijk voor de meest actieve leden van de organisatie: de aanvallers. Hoe ontwijken zij al de controle, met name de camera’s bij de self banking-toestellen, bij de bankautomaten en de banken die de transacties nagaan? Vanuit onze politie-expertise analyseren we de

    ...
  • “Post-It-fraude" gebeurt meestal door criminele netwerken met een piramidevormige structuur. Hoe recupereren de dieven hun geld indien ze in hun opzet slagen en in welke mate is dit een internationaal fenomeen aan het worden?

  • Na een bespreking van de kenmerken van dit soort oplichting, gaan we in op de werkwijze van die criminele bendes: hoe de oplichters het werk verdelen in hun netwerk en welke rol elk lid vervult. Facturatiefraude is op zich eenvoudig uit te voeren, maar vraagt wel een goed gestructureerde organisatie opdat ze doeltreffend en winstgevend zou zijn.

  • Facturatiefraude bestaat al lang, maar verandert voortdurend. De enige grenzen voor de daders om de facturen te bemachtigen, te vervalsen en hun buit binnen te halen, zijn de grenzen van hun verbeelding. In deze reeks artikels bespreken we dit soort fraude uitvoerig aan de hand van een analyse van de daders en de ins & outs van hun manier van werken (hoe de

    ...
  • Hoe evolueerde de Russische georganiseerde misdaad sinds de val van de voormalige USSR en wat is haar werkelijke invloed vandaag op het Europese continent? Op basis van

  • De afgelopen dertig jaar zijn de rol en de manier van werken van de Russische georganiseerde misdaad (RBOC of Russian Based Organised Crime) sterk veranderd. Nu coördineert en ondersteunt (logistiek, witwassing) de RBOC eerder dan zelf criminele activiteiten te ontplooien en werd hij een partner die allerlei diensten en expertise verleent aan lokale

    ...
  • Na een beschrijving van deze vorm van oplichting die steeds meer voorkomt in bedrijven, gaan we verder over de modus operandi van de oplichters, die vaak gelinkt zijn aan criminele organisaties. Hoe zien de financiële transacties eruit en welk traject doorlopen ze? Deze elementen zijn belangrijk voor het goede verloop van het gerechtelijk onderzoek en om de

    ...
  • Bij sommige soorten fraude is de modus operandi zo grof dat men de slachtoffers die erin tuinen, ervan kan verdenken dat ze ofwel zeer naïef zijn ofwel zelf schuld hebben aan hun verlies. Maar hoe zit het in het echt?

  • Hoe gaat men stap voor stap te werk om “CEO-fraude” te plegen? We beschreven de principes van dit soort oplichting reeds in een vorig artikel. Hier overlopen we in grote lijnen het verhaal van een slachtoffer, vanaf het eerste contact tot het ontdekken van de zwendel. In het pdf-document waarop het verhaal is gebaseerd, vindt u meer details.

  • Bij deze vorm van oplichting onderschept de fraudeur facturen voor ze bij de bestemmeling zijn aangekomen, verandert hij (o.a.) de bankgegevens op de facturen en stuurt ze dan door om misbruik te maken van de onoplettendheid van zijn slachtoffers. En het slachtoffer ondervindt daar twee keer schade van: het geld dat hij aan de fraudeur betaalde, is hij kwijt, en

    ...
  • Facturatiefraude is een veel voorkomende oplichtingspraktijk die zowel particulieren als bedrijven treft. Het principe is heel simpel: een originele factuur wordt onderschept tussen het moment van verzending en het moment van ontvangst, wordt dan vervalst en opnieuw verstuurd naar het potentiële slachtoffer. Oplettendheid verlaagt het risico om in deze val te

    ...