Deze site maakt gebruik van cookies om de inhoud van Secunews vzw te optimaliseren op basis van statistieken over het surfgedrag van onze lezers. Door verder te surfen, aanvaardt u het gebruik van cookies voor deze doeleinden. Zie ons privacybeleid voor meer informatie. Privacyverklaring

A A A

Oplichting

Het fenomeen van oplichting en bedrog, met of zonder internet, de modus operandi, preventie en repressie van deze misdrijven.

  • Vorig jaar werden bijna 400 vriendschapsfraudegevallen gemeld aan de FOD Economie, maar het aantal niet-aangegeven gevallen ligt nog veel hoger. In meer dan de helft van de geregistreerde gevallen betaalden de slachtoffers de oplichters, in totaal 4 miljoen euro. Hoe kan deze vorm van fraude worden voorkomen?

  • Een dief kan de pincode van je bankkaart op verschillende manieren proberen te achterhalen: meekijken over de schouder om de code te kunnen afkijken en dan je afleiden om ook je kaart te stelen, of je vragen de kaart nogmaals in te brengen. Enkele voorzorgsmaatregelen en juiste reacties als je geld afhaalt aan een bancontact.

  • Personen geven zich uit als ambtenaar, politieman of vertegenwoordiger van de watermaatschappij. Zo slagen ze erin om ouderen ervan te overtuigen hen binnen te laten. Eenmaal binnen, leiden ze de aandacht af om waardevolle spullen of geld te stelen. Hoe reageer je best als onbekenden, al dan niet in uniform, je woning willen betreden?

  • De modus operandi van diefstal met list is zeer uiteenlopend: zich voorstellen als vrijwilliger van een vereniging, vragen om te mogen bellen, diensten of producten te koop aanbieden, zich voordoen als agent van een water- of elektriciteitsbedrijf of zelfs een politieagent die onderzoek doet naar overvallen in de buurt, enz.

  • Eind 2018 heeft Europol zijn laatste rapport over cybercriminaliteit gepubliceerd: het gebruik van ransomware stijgt, idem dito voor cryptominingtechnieken, illegale gegevensverwerving en denial-of-serviceaanvallen. Er worden minder Trojaanse paarden ingezet, maar de hoeveelheid online pedofiel materiaal stijgt.

  • Of het nu om interne, externe of gemengde fraude gaat, fraude is iets waar bedrijven dagelijks mee te maken krijgen, ongeacht de grootte van het bedrijf of sector waarin het actief is. Hier focussen we op preventie- en opsporingsmaatregelen die nodig zijn voor een doeltreffend antifraude- en antidiefstalbeleid.

  • Als iemand je op straat aanspreekt om een petitie te tekenen of geld vraagt voor een goed doel, wees dan alert, het is soms een oplichter of een zakkenroller zijn die je waardevolle dingen afhandig wil maken. Wees dus op je hoede als men beroep doet op je vrijgevigheid. We zetten de meest voorkomende oplichtingstrucs even op een rijtje.

  • Steeds complexere financiële markten en minder direct contact met je bankier zijn een vruchtbare voedingsbodem voor beleggingsfraude. Spontane beleggingsvoorstellen komen steeds vaker voor, maar ook fraude: boiler room, recovery room, cloned firms, Ponzi-fraude, binaire opties, enz.

  • Regelmatig worden particulieren en handelaars benaderd door mensen die geld inzamelen voor sportclubs of voor giften. Hoe is deze praktijk wettelijk geregeld? Moet men op voorhand een toelating aanvragen? Kunnen gemeenten huis-aan-huiscollectes verbieden?

  • Valse werkaanbiedingen, die op het eerste zicht echt en interessant lijken, vind je overal op het internet. Als hij eenmaal is gerekruteerd, neemt de muilezel, dikwijls zonder dat hij het zelf beseft, deel aan criminele activiteiten: witwassen van illegaal verkregen geld of het transport van onrechtmatig verkregen goederen.

  • Het doel van het politieonderzoek is het identificeren van de leden van de organisatie en de rol die elk van hen speelt. De analyse van de modus operandi van hypotheekfraude maakt duidelijk hoe moeilijk het is om aan de hand van huiszoekingen en verhoren formeel vast te stellen welke personen op welke wijze betrokken zijn.

  • De zogenaamde “muilezels” zijn zowel daders als slachtoffers. Ze vormen een kleine maar noodzakelijke schakel in de netwerken van het witwassen. Het zijn eigenlijk simpele tussenpersonen … Maar hoe komt het dan dat de muilezels in het centrum staan van een steeds verder groeiende markt met een dynamiek van vraag en aanbod?

  • Bij dit soort fraude blijven veel slachtoffers onbekend. Het is voor de benadeelde koper immers moeilijk om klacht in te dienen omdat hij in sommige gevallen zelf strafbare feiten heeft gepleegd. Aangezien een onderzoek dat uiteindelijk tot een vonnis kan leiden pas kan starten als er een klacht is, rijst de vraag welke instrumenten en middelen beschikbaar zijn om

    ...
  • Wanneer we gebeld worden en we niet weten wie ons belt, kunnen we ons heel ongemakkelijk beginnen te voelen. Valt er iemand ons lastig of gaat het simpelweg om een vergissing? Dergelijke ongewenste oproepen kunnen al snel als een last ervaren worden. We geven daarom enkele tips en eenvoudige maatregelen om zulke situaties te vermijden en

    ...
  • Hypotheekfraude is helaas een veelvoorkomende zwendel. Vaak zijn kansarmen die ondanks een precaire financiële situatie graag een huis willen kopen hiervan het slachtoffer. De criminele organisaties hebben geen scrupules en zien enkel de winst die ze kunnen maken. Verschillende factoren spelen daarbij in het voordeel van de oplichters: de tijd die de benadeelde

    ...
  • Dit soort fraude wordt vaak gepleegd door een gecompartimenteerde en goed gestructureerde criminele organisatie waarbij elke speler een welomschreven rol heeft, zoals we in het vorige artikel hebben gezien. Maar is ook de fraude zelf georganiseerd en gecoördineerd? Via de taken van de "organisator", zullen we de werkwijze beschrijven om te eindigen met de

    ...
  • De vastgoeddromen van de meest kwetsbaren eerst stimuleren en hen vervolgens zonder wroeging in een nog kwetsbaardere financiële situatie storten. Daarover gaat het bij dit soort oplichting. Zoals bij veel gespecialiseerde fraude is dit fenomeen het werk van criminele organisaties. Hoe zijn ze gestructureerd, hoe werken ze en wie zijn hun leden? We concentreren

    ...
  • Sommigen in onze maatschappij hebben de middelen om onroerend goed te verwerven. Voor anderen blijft dit een niet te realiseren droom, bij gebrek aan de nodige financiële draagkracht. Criminele oplichtersbendes proberen deze mensen nu die droom te verkopen. Dat doen ze door hypotheekfraude te plegen. Welke mechanismes en welke dynamiek zit er achter deze

    ...
  • Een niet te missen deal, een buitenkans: maar eens op uw bestemming ontbreekt de zon en krijgt u de spreekwoordelijke koude douche als u hoort dat er geen kamer op uw naam werd gereserveerd. Toch ging het bedrag van uw rekening! Hoe kunt u zich doeltreffend beschermen tegen vakantiefraude? Hier zijn een paar tips over hoe u "reiszwendel" snel kunt detecteren zodat

    ...
  • Welke goede gewoontes moeten we aannemen om de veiligheid van onze persoonlijke en professionele gegevens te garanderen zonder het onszelf al te moeilijk te maken? Phishing gaat viraal en is hardnekkig. Het is bovendien een des te grotere dreiging omdat particulieren, bedrijven en instellingen steeds afhankelijker worden van allerlei webservices en applicaties die

    ...