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La criminalité économique et financière, y compris le blanchiment, la fraude, la répression du phénomène et les bonnes pratiques de prévention.

  • Fraude à la facture ou « POST-IT » … le fruit d’une organisation criminelle

    Après avoir expliqué les éléments caractéristiques de l’escroquerie, nous abordons ici le fonctionnement de ces groupes criminels : comment ces escrocs abordent la division du travail au sein de leur réseau et les rôles spécifiques de chacun de leurs membres. La fraude à la facture est simple d’exécution mais nécessite une organisation bien structurée pour la

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  • Fraude « Post-it » : une escroquerie à la mode

    Les fraudes à la facture existent depuis de très nombreuses années, mais sont encore et toujours en évolution. Les auteurs n’ont de limite que leur imagination pour se procurer les factures, les falsifier et récupérer le produit du délit. Dans une série d’articles, nous traiterons en profondeur ce délit à travers une analyse de ses auteurs, des modes opératoires

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  • Quelles pistes pour lutter contre le crime organisé russe ?

    Comment a évolué le crime organisé russe depuis la chute de l’ex-URSS et quelle est son influence réelle sur le continent européen de nos jours ? Partant de sources académiques et des rapports Europol (IOCTA et SOCTA, 2017) relatifs aux organisations

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  • Social Engineering : prévention et réponse policière

    Nous avons abordé précédemment la fraude au président sous plusieurs aspects : les modes opératoires, ses auteurs et victimes, ainsi que la nature des nombreuses transactions financières qui suivent la commission du délit. Mais que fait la police ? Pour répondre à cette question, nous conclurons ici par les mesures adoptées par la police belge au niveau de la

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  • Comprendre le crime organisé russe

    Le rôle et la manière d’opérer du crime organisé russe a fortement évolué au cours de ces 30 dernières années. En se positionnant principalement au niveau de la coordination et de l’appui (logistique, blanchiment …) plutôt que de s’impliquer directement dans des activités criminelles de terrain, son modèle rejoint désormais celui d’un partenaire qui dispense de

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  • Fraude par social engineering : le circuit financier

    Après avoir décrit et expliqué les principes de cette escroquerie devenue de plus en plus fréquente auprès des entreprises, nous aborderons ici la suite du mode opératoire de ces escrocs qui sont souvent liés à des organisations criminelles. Quel est la nature des transactions financières et quels circuits poursuivent-elle ?

  • Fraude par social engineering : auteurs et modes opératoires

    Les modus operandi de certaines fraudes sont parfois si grossiers qu’on pourrait croire que les victimes sont particulièrement naïves ou responsables de leurs situations. Qu’en est-il vraiment ? Dans un précédent, nous avions relaté le parcours d’une victime et montré que des facteurs tels que le contexte, la pression et la mise en scène de l’escroquerie sont

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  • Fraude au Président : le parcours d'une victime

    Comment se met progressivement en place le processus de la «Fraude au président/CEO», escroquerie au sujet de laquelle nous avions déjà décrit les principes dans un article précédent ? Nous retraçons ici en synthèse la trajectoire de la victime depuis le premier contact avec l'escroc jusqu'à la découverte de la supercherie. Le document source en pdf les retrace

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  • Fraude à la facture : réagir vite et bien !

    Dans ce type d'escroquerie, le fraudeur intercepte les factures avant leur réception pour ensuite y changer les coordonnées bancaires et profiter d'un manque de vigilance de la part de son destinataire.

  • Fraude à la facture : ne pas tomber dans le piège !

    Une escroquerie courante qui vise aussi bien les particuliers que les entreprises. Le principe est simple puisque la facture originale est interceptée entre le moment de l’envoi par la poste et la réception du courrier, pour ensuite être falsifiée et expédiée vers la victime potentielle. Comment reconnaître la supercherie à temps ? Et quelles démarches

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  • Signaler la fraude sociale en ligne : quels faits et comment ?

    Sans entrer dans la délation, certaines situations frauduleuses sont nécessaires à signaler aux autorités. De plus, c’est bien souvent sur base de ces informations que les inspecteurs sociaux décideront d’intervenir et de prendre les mesures adaptées s’il y a effectivement une infraction à la législation sociale commise. Quelle est la procédure de signalement en

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  • Entreprise victime d’une fraude au paiement : les réactions efficaces

    Les entreprises sont exposées à différents types de fraude au paiement, le plus fréquemment via la «fraude au président». Si certains éléments peuvent éventuellement éveiller les soupçons de l’exécutant du virement frauduleux, les circonstances ou le manque d’informations peuvent néanmoins le duper. Quelles sont les mesures à prendre le cas échéant ? Comment

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  • Contrefaçon : une activité prisée des terroristes ?

    La contrefaçon est habituellement comprise comme une problématique d’intérêt économique. Les titulaires de droits, les consommateurs lésés voire la dangerosité des produits sont souvent au centre des préoccupations. Qu’en est-il lorsqu’on parle de terrorisme ? Le financement de ces groupes est complexe et opaque à l’analyse mais la contrefaçon y occuperait-elle

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  • Entreprises : comment se protéger des fraudes au paiement ?

    Quelle que soit la taille de l’entreprise, les fraudes au paiement (virement frauduleux, etc.) sont monnaie courante. La rapidité d’action des criminels et la vitesse des virements bancaires internationaux entravent souvent les poursuites judiciaires.

  • Fraude par ingénierie sociale : une menace pour les entreprises

    Les escroqueries sont souvent abordées dans le cadre de particuliers lésés. Cependant, les entreprises – de la PME aux sociétés plus structurées – sont également quotidiennement visées par les criminels, d’où d’importantes pertes financières et une menace pour la pérennité de leurs activités. Sur quoi s’appuient ces fraudes ? Et comment les reconnaître à temps

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  • Mutation de la contrefaçon : de la production à la distribution

    De la fabrication à la distribution, le marché de la contrefaçon met à mal les industries licites de par sa sophistication et la pluralité d’acteurs qui y interviennent. Un marché complexe qui connait actuellement une véritable mutation suite au développement d’Internet, des traditionnels modes de distribution et de réseaux tout aussi disparates au niveau de leur

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  • Shouldersurfing : les bons réflexes

    Procédé classique, le shouldersurfing est un stratagème utilisé par des fraudeurs qui visent à s’approprier le mot de passe de votre carte de banque, avant de vous la dérober. Disposant de votre carte bancaire et de votre code, il ne leur reste plus alors qu’à vider votre compte.

  • Ne pas être pris pour une «mule» : détecter l’arnaque à temps !

    A première vue authentiques et attractives, ces fausses annonces d’emploi pullulent sur internet. Une fois recrutée, la mule participe bien souvent à son insu à la réalisation d’une opération criminelle ne serait-ce qu’en blanchissant des fonds illicites ou en réexpédiant des marchandises illégalement obtenues. Elle s’expose non seulement à des poursuites

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  • Les mules : les petites mains du blanchiment d’argent

    Victimes et auteurs à la fois, les «mules» sont un maillon fragmentaire mais pourtant essentiel des réseaux de blanchiment d’argent. Bien plus que de simples intermédiaires, comment les mules sont-elles devenues le centre d’un véritable marché régi par une dynamique de l’offre et de la demande de plus en plus grandissante ?

  • Le RIP DEAL : savoir l’identifier pour mieux s’en prémunir

    Dans un précédent article, nous avions détaillé les caractéristiques principales de cette escroquerie. Comment les auteurs – en répondant à une annonce de vente –parviennent-ils à soutirer de l’argent à leurs victimes ? Pour répondre à cette question, nous poursuivrons la compréhension de leurs modes opératoires et conclurons sur les mesures préventives qui

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